
一、案件警示:邊民互市三大合規痛點亟待破解
鐘某某、錢某某案暴露出邊民互市三大核心問題:邊民合作社機制被異化、結算流程與貿易真實性割裂、二級市場收購缺乏合規管控。這些問題的本質,是傳統互貿模式在規模化運作中與「邊民自主交易」原則的背離。而口岸「互貿平臺」模式與浙江杭州「互貿易貨」創新已驗證:通過數字化監管 + 政企協同 + 技術賦能,可構建合規化新生態。
二、合資公司破局:三大系統構建互貿合規基石
一)「邊民數字身份 + 自主交易」雙平臺落地
參考口岸「互貿邊民服務中心」政企合資模式(政府平臺公司 + 民營企業),當地合資公司將搭建:
邊民實名認證與交易平臺:整合生物識別技術,邊民需本人線上完成商品采購、銷售全流程操作,杜絕「名義申報」。
智能撮合交易系統:對接浙江杭州「互貿易貨平臺」算法,為邊民提供合規的二級交易匹配,確保收購方資質審核與貨物溯源可查。
(二)全鏈路資金監管:從「模糊結算」到「透明閉環」
針對案件中結算機制失效問題,引入三大創新:
互貿大數據綜服中心:復刻口岸「資金痕跡追溯模塊」,實時監控邊民個人賬戶資金流,每筆交易需關聯報關單、物流單、發票「三流合一」。
本幣結算創新:借鑒浙江杭州非 SWIFT 結算經驗,聯合邊境銀行推出「邊民互貿結算專戶」,支持人民幣與周邊國家貨幣直接兌換,降低 3%-5% 結算成本。
AI 稅務合規系統:部署「互貿 AI」大模型,自動完成邊民銷售發票開具(全電票)與納稅申報,杜絕「來源地不詳」等稅務爭議。
(三)監管協同:海關、稅務、人行數據互通
建立「互貿監管一張網」,實現:
三、合規價值釋放:從「風險地帶」到「共富樣板」
對邊民:收入與合規雙保障
對政府:監管效率與經濟增長雙贏
對行業:重塑互貿合規新標桿
1.我們將把當地口岸『全流程監管』與浙江杭州『易貨結算』的成功經驗本土化,讓邊民真正成為互貿主體,讓全國互市貿易合規化!
2.該方案通過數字化手段實現『邊民真實參與、交易全程留痕、監管實時介入』,從根本上解決了『合作社異化』『結算空轉』等頑疾,值得推廣。